截止2015最后调整:
活期存款年利率0.35%,一年期存款利率3.25%,10000元一年35元利息

日365 日30x12
35.00 2.92 0.10 0.10
325.00 27.08 0.89 0.90

银行每个季度末21日结算,即3,6,9,12月21日。

日均一万元,每季度活期利息8.75元10000*0.0035/12*3 = 0.0875。10000元*0.0035/12月*3 月= 0.0875元。

通过结息日利息金额Y反算本季度日均存款X,X*0.0035/12*3=Y

Y=1*12/3/0.0035/X=1142.85X≈1143X,即活期利息x1143约等于当季度日均存款。


万元日息换算年利率对照表
日息万分之一0.01%,月息千分之三0.3%,年利3.65%。

每天 周7天 月30天 年365日 年12月
1 7 30 365 360
2 14 60 730 720
3 21 90 1095 1080
4 28 120 1460 1440
5 35 150 1825 1800
6 42 180 2190 2160
7 49 210 2555 2520
8 56 240 2920 2880
9 63 270 3285 3240
10 70 300 3650 3600

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